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Affari di famiglia: istruzioni per un futuro sereno

Settembre 2021





AFFARI DI FAMIGLIA è il titolo della nuova trasmissione radiofonica di informazione e consigli a carattere finanziario e legale a cura di SMALQUDRATO.

Sono gli AFFARI DI FAMIGLIA intesi come cura del patrimonio familiare , ma anche come gestione delle criticità riguardanti i rapporti all’interno del nucleo familiare.


Quali sono le ricadute sul benessere familiare se non abbiamo la capacità di gestire le nostre finanze e i nostri beni?

Cosa accade all'interno della famiglia quando cominciano liti e contrasti, magari per una separazione o per la spartizione di un patrimonio in eredità?


OGGI riuscire a preservare e gestire in modo corretto il patrimonio familiare non è affatto semplice!

Il mondo degli investimenti è diventato sempre più complicato, i cittadini hanno perso fiducia nelle istituzioni finanziarie e non sanno più a chi rivolgersi.


Le persone sono disorientate, e la pandemia ha ci ha lasciato un grande senso di insicurezza. Così, spesso, si preferisce lasciare i soldi ‘abbandonati sui conti correnti’, in balia dell’inflazione che ne erode il potere di acquisto, piuttosto che provare ad investirli e fare in modo che il loro valore possa crescere nel tempo.

Impariamo a proteggere il nostro patrimonio, impegniamoci a farlo crescere, e con il tempo avremo a disposizione maggiori risorse per affrontare un futuro migliore!

Per imparare a 'nuotare' nel complesso mondo degli investimenti, non possiamo improvvisarci esperti, ma dobbiamo capire quello che succede, conoscere quali sono le regole del gioco, e acquisire il metodo giusto per non commettere errori.


La regola numero uno, la più importante, è eseguire una attenta PIANIFICAZIONE FINANZIARIA e PATRIMONIALE


Lo sappiamo bene, noi italiani siamo un popolo di grandi risparmiatori.


Ma cosa è il RISPARMIO ?

Il RISPARMIO è quella parte di reddito che metto da parte oggi per far fronte ad esigenze future; io rinuncio a comprarmi qualcosa oggi per far fronte a necessità che si presenteranno in futuro.


E quanto dovrei risparmiare oggi?

Direi tanto quanto basta a far fronte alle mie necessità future.


Capire quanto risparmiare non è affatto semplice e banale!

Abbiamo un’idea molto vaga di come consumiamo i nostri soldi e abbiamo un’idea ancora più vaga dei soldi che ci potranno servire per affrontare le esigenze future, perché in realtà non ci rendiamo proprio conto di che cosa potremo aver bisogno un domani:

  • Quanto può costare mandare un figlio all’università?

  • Quanto può costare una badante?

  • Quanto può costare mantenere un genitore in una struttura di lunga degenza?

  • Di quanto dovremmo disporre quando andremo in pensione se desideriamo mantenere il nostro tenore di vita inalterato?


Si risparmia in modo generico per il 'non si sa mai'...


PIANIFICARE SIGNIFICA:

  • dare un nome a quel 'non si sa mai',

  • fare un risparmio differenziato per ogni progetto,

  • capire quali sono i propri progetti di vita,

  • dividere i propri soldi per progetto.

PIANIFICARE SIGNIFICA:

  • dividere la propria ricchezza e i propri risparmi futuri su più portafogli di investimento, che siano costruiti in modo specifico, per raggiungere DIVERSI OBIETTIVI in DIVERSI MOMENTI TEMPORALI.

Perché è importante la PIANIFICAZIONE FINANZIARIA?


Grazie alla PIANIFICAZIONE FINANZIARIA, avendo ben chiari gli obiettivi da raggiungere e il tempo a disposizione, potremo individuare il processo di investimento più efficiente e più sicuro, che ci permetterà di ottenere i risultati migliori.


Inoltre, poiché i mercati sono spesso turbolenti, e il percorso di investitori non è affatto semplice, è indispensabile proseguire con metodo, disciplina, e con l’aiuto di una buona guida esperta e preparata.


L'INVESTITORE COME IL MARATONETA


Ogni anno 52 mila persone corrono la maratona di New York!


Chi è intenzionato a partecipare sa bene che deve allenarsi tutti i giorni, con costanza e dedizione.

Peccato che la stessa consapevolezza di obiettivo non sia presente in egual misura negli investitori che partecipano alla “maratona dei mercati finanziari”.


Lo si capisce da come si pone la maggior parte delle persone che quando decide di investire si rivolge al proprio consulente affermando:

“Voglio guadagnare, ma non sopporto vedere il mio capitale oscillare”.


Sarebbe un po’ come dire:

“Voglio che mi aiuti ad allenarmi in modo da non stancarmi quando corro una maratona”. E' ovvio che in una maratona ci si stanca!


La differenza sostanziale tra chi finisce la maratona e chi non ci riesce, sta proprio nel comprendere come gestire la stanchezza! (che nel caso dell’investitore è la paura!)

Come il maratoneta che desidera correre e vincere una maratona…

  • non si improvvisa,

  • si allena con costanza, metodo e disciplina,

  • senza fretta,

  • presta attenzione ai consigli e alla guida del suo allenatore di fiducia,


anche l'investitore motivato dal voler raggiungere il suo obiettivo di vita…

  • sarà costante e disciplinato,

  • non si scoraggerà nei momenti difficili,

  • continuerà il suo percorso con l'aiuto della sua guida esperta.


QUANDO I MERCATI COMINCERANNO AD OSCILLARE…


Quando sicuramente accadrà, che i mercati finanziari avranno momenti di forti oscillazioni, se saremo convinti e preparati, non ci faremo condizionare dalle turbolenze del mercato di oggi se il nostro obiettivo da raggiungere è ancora lontano nel tempo.


Se ad esempio, il nostro obiettivo è fissato tra 5 o 10 anni, non dovremo preoccuparci delle condizioni di oggi, ma dovremo piuttosto approfittare dei momenti in cui il mercato scende, per acquistare a prezzi scontati, e riuscire così, ad accumulare un guadagno maggiore di cui potremo beneficiare al raggiungimento della nostra meta.


Se sei interessato a consigli e informazione per

migliorare la gestione del tuo patrimonio,


ascolta AFFARI DI FAMIGLIA,


ogni primo martedì del mese alle 15,15

su Punto Radio Cascina FM 91.1 - 91.6

http://www.puntoradio.fm/


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Silvia Morelli

Consulente Patrimoniale

www.smalquadrato.com

silviamorelli.allianzbankfa.it


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