SM al Quadrato - Silvia Morelli
Consulente Finanziario e Patrimoniale
Vuoi capire come posso aiutarti concretamente?
Pianificazione Finanziaria e Gestione Investimenti
Gli investimenti finanziari sono opportunità per far crescere i tuoi risparmi
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Questi possono includere azioni, obbligazioni, fondi comuni, ETF, criptovalute come il Bitcoin e materie prime come l'oro o il petrolio. Si dividono in investimenti a breve termine, che puoi utilizzare per obiettivi imminenti, e a medio-lungo termine, ideali per piani futuri come la pensione o grandi acquisti.
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Strategia personalizzata di pianificazione e gestione:
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Pianificare e gestire gli investimenti è molto di più che scegliere dove mettere i soldi!​
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Inizio con una profonda comprensione dei tuoi obiettivi e della tua situazione finanziaria attuale.
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Sviluppo un piano personalizzato che si adatta al mutare delle tue esigenze e delle condizioni di mercato.
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Definiamo insieme una strategia solida per navigare con efficacia tra le fluttuazioni dei mercati e massimizzare i tuoi risultati.
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Che cosa sono gli investimenti finanziari
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Il VALORE AGGIUNTO del Consulente Finanziario
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Per investire in modo sicuro…
"Non conta predire la pioggia, conta costruire l'arca."
W. E. Buffet
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Il Nostro Percorso Insieme
come lavoreremo passo dopo passo
Struttura del servizio di Consulenza Finanziaria:
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Primo Incontro Gratuito:
Inizieremo con un primo incontro gratuito per conoscerci e comprendere la tua situazione finanziaria, patrimoniale, professionale e familiare. Avrai l'opportunità di scoprire chi sono e come lavoro.
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Analisi Dettagliata:
Se desideri continuare con il progetto di consulenza, procederemo ad un secondo incontro in cui dovrai condividere estratti patrimoniali, investimenti, accantonamenti previdenziali e informazioni su finanziamenti e prestiti. Questo mi permetterà di avere una visione completa della tua situazione finanziaria attuale.
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Apertura del Conto:
Dopo aver esaminato le informazioni fornite, avvieremo l'apertura di un conto dedicato alla gestione dei nuovi investimenti. Questo conto sarà il fulcro della tua gestione finanziaria.
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Pianificazione Personalizzata:
Sarà essenziale comprendere le tue conoscenze e la tua esperienza in materia di investimenti. Insieme, stabiliremo chiari obiettivi finanziari per il breve, medio e lungo periodo. La pianificazione sarà strutturata su misura per te.
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Scelte di Investimento su Misura:
Basandoci sui tuoi obiettivi e necessità, verrà creata una proposta di investimento personalizzata che potrebbe includere la gestione della liquidità e il possibile trasferimento di investimenti da altre istituzioni finanziarie. Per gli investimenti esistenti, valuteremo l'efficienza, le prospettive di mercato e l'aderenza ai tuoi obiettivi finanziari.
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Chiarezza sui Costi e Rendimenti:
Ti fornirò una chiara esposizione dei costi e delle prospettive di rendimento per ogni strumento finanziario e per l'intero portafoglio, assicurandoti una visione chiara delle implicazioni finanziarie.
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Supporto continuo e monitoraggio:
Periodicamente valuteremo insieme le tue scelte di investimento e confermeremo il tuo profilo di rischio e il tuo orizzonte temporale. Concorderemo incontri regolari, adattati alla complessità del tuo patrimonio, per garantirti un monitoraggio attento e costante.
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Ottimizzazione Fiscale:
Sarà mio compito prestare sempre attenzione anche all'ottimizzazione fiscale degli investimenti. Se necessario, adotteremo strumenti specifici per recuperare eventuali minusvalenze.
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Monitoraggio e Collaborazione Attiva:
Se lo desideri, terrò costantemente sotto controllo anche gli investimenti finanziari che detieni presso altri intermediari. Questo mi permetterà di fornirti consigli e di avere una visione completa del tuo patrimonio, ottimizzando la diversificazione e l'efficienza del portafoglio.
â€‹È fondamentale che tu mi contatti tempestivamente ogniqualvolta ci siano cambiamenti nelle tue esigenze finanziarie e negli obiettivi.
In questo modo, potrò apportare prontamente le necessarie modifiche alla tua posizione per adeguarle ai tuoi bisogni.​
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