SM al Quadrato Silvia Morelli
Consulente Finanziario e Patrimoniale
Pianificazione Finanziaria e Gestione Investimenti
Vuoi capire come posso aiutarti concretamente?
Che cosa sono gli investimenti finanziari:
Gli investimenti finanziari sono opportunità per far crescere i tuoi risparmi.
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Questi possono includere azioni, obbligazioni, fondi comuni, ETF, criptovalute come il Bitcoin e materie prime come l'oro o il petrolio. Si dividono in investimenti a breve termine, che puoi utilizzare per obiettivi imminenti, e a medio-lungo termine, ideali per piani futuri come la pensione o grandi acquisti.
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Strategia personalizzata di pianificazione e gestione:
Pianificare e gestire gli investimenti è molto di più che scegliere dove mettere i soldi!
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Inizio con una profonda comprensione dei tuoi obiettivi e della tua situazione finanziaria attuale. Sviluppo un piano personalizzato che si adatta al mutare delle tue esigenze e delle condizioni di mercato. Definiamo insieme una strategia solida per navigare con efficacia tra le fluttuazioni dei mercati e massimizzare i tuoi risultati.
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Il VALORE AGGIUNTO del Consulente Finanziario
Per investire in modo sicuro…
"Non conta predire la pioggia, conta costruire l'arca."
W. E. Buffet
Il Nostro Percorso Insieme
come lavoreremo passo dopo passo
Struttura del servizio di Consulenza Finanziaria:
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Primo Incontro Gratuito:
Inizieremo con un primo incontro gratuito per conoscerci e comprendere la tua situazione finanziaria, patrimoniale, professionale e familiare. Avrai l'opportunità di scoprire chi sono e come lavoro.
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Analisi Dettagliata:
Se desideri continuare con il progetto di consulenza, procederemo ad un secondo incontro in cui dovrai condividere estratti patrimoniali, investimenti, accantonamenti previdenziali e informazioni su finanziamenti e prestiti. Questo mi permetterà di avere una visione completa della tua situazione finanziaria attuale.
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Apertura del Conto:
Dopo aver esaminato le informazioni fornite, avvieremo l'apertura di un conto dedicato alla gestione dei nuovi investimenti. Questo conto sarà il fulcro della tua gestione finanziaria.
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Pianificazione Personalizzata:
Sarà essenziale comprendere le tue conoscenze e la tua esperienza in materia di investimenti. Insieme, stabiliremo chiari obiettivi finanziari per il breve, medio e lungo periodo.
La pianificazione sarà strutturata su misura per te.
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Scelte di Investimento su Misura:
Basandoci sui tuoi obiettivi e necessità, verrà creata una proposta di investimento personalizzata che potrebbe includere la gestione della liquidità e il possibile trasferimento di investimenti da altre istituzioni finanziarie. Per gli investimenti esistenti, valuteremo l'efficienza, le prospettive di mercato e l'aderenza ai tuoi obiettivi finanziari.
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Chiarezza sui Costi e Rendimenti:
Ti fornirò una chiara esposizione dei costi e delle prospettive di rendimento per ogni strumento finanziario e per l'intero portafoglio, assicurandoti una visione chiara delle implicazioni finanziarie.
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Supporto continuo e monitoraggio:
Dopo 3 mesi, valuteremo insieme le tue scelte di investimento e confermeremo il tuo profilo di rischio e il tuo orizzonte temporale. Concorderemo anche incontri regolari, adattati alla complessità del tuo patrimonio, per garantirti un monitoraggio attento e costante.
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Ottimizzazione Fiscale:
Sarà mio compito prestare sempre attenzione anche all'ottimizzazione fiscale degli investimenti.
Se necessario, adotteremo strumenti specifici per recuperare eventuali minusvalenze.
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Monitoraggio e Collaborazione Attiva:
Se lo desideri, terrò costantemente sotto controllo anche gli investimenti finanziari che detieni presso altri intermediari. Questo mi permetterà di fornirti consigli e di avere una visione completa del tuo patrimonio, ottimizzando la diversificazione e l'efficienza del portafoglio.
â€‹È fondamentale che tu mi contatti tempestivamente ogniqualvolta ci siano cambiamenti nelle tue esigenze finanziarie e negli obiettivi.
In questo modo, potrò apportare prontamente le necessarie modifiche alla tua posizione per adeguarle ai tuoi bisogni.​
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Il mio METODO
parte da una profonda conoscenza dei clienti,
dall’analisi degli scenari di mercato,
ed ha come unico obiettivo
tradurre la complessità in soluzioni semplici per te
senza sorprese.
Il costo della NON consulenza
Servizi aggiuntivi
​Offro una vasta gamma di servizi finanziari, tra cui pianificazione patrimoniale, investimenti, gestione del rischio e altro ancora. Il mio obiettivo è aiutare i clienti a gestire efficacemente il loro patrimonio e a raggiungere i loro obiettivi finanziari.
Approccio Personalizzato
Ogni situazione finanziaria è unica. Lavoro a stretto contatto con i miei clienti per creare strategie finanziarie personalizzate che rispondano alle loro esigenze e obiettivi specifici.
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Educazione Finanziaria
Molto più di una semplice consulenza finanziaria, mi impegno anche nell'educazione dei miei clienti. Sono qui per spiegare in modo chiaro le complesse questioni finanziarie e per garantire che i clienti comprendano appieno le loro opzioni.
Sostenibilità e Impegno Sociale
Mi preoccupo anche del nostro pianeta e della comunità. Promuovo pratiche finanziarie sostenibili e tengo conto dell'impatto sociale nelle decisioni finanziarie.
Pianificazione a Lungo Termine
La mia visione si estende ben oltre il presente. Sono qui per aiutarti a pianificare per il futuro, garantendo che tu e la tua famiglia possiate godere di una stabilità finanziaria a lungo termine.
